Información General

HOPEX Operational Risk Management le ayuda a optimizar sus procesos de administración de riesgos –desde la identificación de riesgos hasta el informe final– con datos ejecutables y métricas que dan soporte al crecimiento y la rentabilidad.

Con HOPEX Operational Risk Management, usted puede:

  • Asegurar el cumplimiento con las regulaciones financieras
  • Mejorar la calidad y la efectividad de ORM
  • Automatizar la consolidación y comunicación de exposición a riesgos.

Características Principales

Fase de administración de incidentes y cuantificación de riesgos: administrar incidentes y calcular las asignaciones de capital

Recolectar datos de incidentes

  • Se ingresan los incidentes de manera manual o se importan de una aplicación de terceros 
  • Se pueden asociar a cada incidente, pérdidas, provisiones y recuperaciones
  • Los incidentes se pueden vincular según el tipo de evento, línea de negocio y riesgos.

Calcular las asignaciones de capital

  • El capital en riesgo (CaR por sus siglas en inglés) se calcula con los criterios BIA, TSA y AMA
  • Para AMA, se construye un modelo de capital con base en el incidente y la matriz de pérdida
  • El valor en riesgo (VaR por sus siglas en inglés) se estima con base en pérdidas anteriores al usar simuladores Monte Carlo, así como métodos de análisis estadísticos avanzados como distribuciones log-normal, Weibull y Poisson.

Fase de Riesgo y Control de Autoevaluación: Identificar, medir y consolidar riesgos

Identificar y evaluar riesgos

  • Da soporte a procesos de identificación ascendentes y descendentes
  • Mapea riegos en relación con su contexto y para ello se utilizan capacidades gráficas de mapeo de riesgos
  • Se generan indicadores, reportes analíticos e informes resumidos para facilitar la administración de la biblioteca de riesgos
  • Expertos o Own Risk and Solvency Assessment (ORSA) evalúan riesgos

Consolidación de riesgos

  • Se agregan diferentes medidas para un riesgo determinado, y la exposición al riesgo se calcula de manera automática para cada proceso de negocio, unidad de negocio y tipo de riesgo.
  • Se hace un pronóstico para una exposición futura a riesgos con base en las medidas de años anteriores y se implementan objetos de acción.

Fase de tratamiento de riesgo: supervisar riesgos y seguir los planes de acción

Supervisar riesgos con los controles apropiados

  • La respuesta a cada riesgo se determina como: aceptado, reducido, a disposición o asegurado 
  • Se definen e implementan los controles apropiados y planes de acción para reducir el riesgo.

Seguir los planes de acción:

  • Se generan informes para que usted pueda seguir fácilmente el progreso de los planes de acción.
  • Se mide la efectividad del plan de acción al comparar la exposición a riesgos inherentes o residuales.

HOPEX Operational Risk Management está integrada en la plataforma única de MEGA. Esto significa que obtiene mejores sinergias para impulsar la transformación de sus negocios y de TI, además obtiene una visión clara y compartida de la información clave sobre su organización.